Den organiserade brottsligheten bakom ID-kapning

Organiserad brottslighet

I boken finns en mer komplett och bra checklista. ID-kapningsboken finns tillgänglig för lån som e-bok i biblioteken samt kan inhandlas på allt-fraktfritt.se. Klicka på boken för mer detaljer.
Läs mer här

Det finns fler än ett led, och fler än en tydlig bild, när det handlar om ID-kapning. Eftersom den mesta ID-kapningen idag sker via internet så behövs givetvis datorkunniga personer i ligan, som kan verkställa blåsningarna, i synnerhet när det handlar om framtagning av Spyware eller att rigga falska e-shopar. Men ID-kapning kan ha väldigt många, samt annorlunda, ansikten – det finns flera steg i ledet för att denna organiserade brottslighet ska funka så effektivt som den gör.

Stöld

Att ta något som inte är ens eget klassas som stöld. Vanligtvis tänker man att stöld är ett brott som begås när man tar materiella ting utan lov, men en identitet – som ju inte alls är ett konkret ting – kan i allra högsta grad även stjälas och få saker är så obehagliga att få stulna som ens identitet.

Häleri

Häleri är att handla man med stöldgods, vilket kan beskrivas som själva essensen inom ID-kapning med tanke på at man dels stjäl folks identitet och därpå dessutom handlar med den. Häleri förekommer också i samtliga de fall där saker säljs och köps i stulna identiteter.

Förfalskning

Identiteter stjäls av flera skilda anledningar, stundtals kan det vara så lätt att någon förfalskar ett pass alternativt ett körkort och baserar det på en stulen identitet. För att detta ska vara genomförbart måste en person med kapacitet att skapa förfalskningar delta i brottet.

Företagsplundrare

Då och då läser vi om dem i tidningarna, människorna som missbrukat sitt ansvar i det bolag de är medarbetare i. De har vanligtvis smusslat ut pengar i mindre summor under en längre tid, men det finns även de som stjäl en stor summa som de sedan flyr med. Ofta behöver dessa en alternativt flera falska/kapade identiteter med personnummer, bankkonto etc. att flytta de undanfifflade pengarna till.

Pengatvättare

I många så att säga lyckade phishingfall behövs ett bankkonto i det land som bedrägeriet genomförts, och ett enkelt sätt att få tillgång till sådana är genom att rekrytera så kallade “Shipping Managers” eller “Private Financial Reveiwers”. Man lockar rekryterna med hjälp av lättjänade pengar som på många sätt ser legitima ut, men erbjuder i realiteten arbete som pengatvättare, vilket kan leda till allvarliga rättsliga följder för den godtrogne “försäljningsrepresentanten”. En tumregel för att undgå denna variant av “arbete” är att tänka att ifall något verkar för bra för att vara sant, så är det ofta även det.

En annan variant av företagsplundring är att i Ditt namn handla ett igångvarande företag, helst med bra omsättning. Med Dig som ansvarig vd beställer man därnäst varor av befintliga och nya leverantörer. Man kanske även betalar sina leverantörer i början. Man säljer för miljoner och betalar inte in momsen. Mot slutet – eller redan från början – betalar man inte sina leverantörer heller. I stället beställer man allt möjligt överalltifrån, som går att kränga vidare. Därpå plundrar man bolaget på alla pengar, inventarier och varor och försvinner. Kvar med alla skulder står kapningsoffret.

Brevlådevittjare

En brevlådevittjare är en individ som stjäl en annans post, vanligtvis genom dennes brevlåda.
Det finns fall där det pågår i månader, posten läses och läggs tillbaka så offret märker inget alls. När det gått en månad eller mer vet ID-kaparen alla bankkonton, avbetalningsköp, kreditkort, lån osv – i en del fall har ID-kaparen dessutom tagit ett fönyat äkta kreditkort samt koden till detta. Sedan slår man till – ofta under offrets semester som man vet allting om – medan man fortsätter vittja brevlådan på samtliga krav och brev från inkassobolag, Kronofogden, företag och banker.

Av uppenbara skäl sker detta främst i mer exklusiva villaområden där ID-tjuven på förhand kollat upp de boendes årsinkomster på sajter som t ex ratsit.se eller upplysning.se. De hem vars ägare har mest gynnsam ekonomi (höga inkomster/stora monetära tillgångar och få lån) är de som drabbas hårdast. Brevlådevittjning är ett enkelt sätt att få tillgång till en utvalt offers personliga uppgifter – och knycka dem.

Kriminella nätverk – leverantörer samt underleverantörer

I större bedrägerihärvor finns vanligtvis flera led inblandade, vissa ibland utan medvetenhet om läget. Det grövsta brottet inom ID-kapning är organiserat bedrägeri, medan tillfälligt häleri ses på med lite blidare ögon. Det finns dessutom en enorm köp-och-sälj-marknad med stulna identiteter, det är inte jämt den som på olagligt vis har tillskansat sig identiteterna som använder dem för egna ändamål, utan vanligtvis säljs de vidare till andra led i brottshärvan. Det finns mängder av kriminella nätverk av denna typ, där ett långt led av skilda personer agerar inom annorlunda fält av ID-kapningen. En fixar loss identiteter, en annan säljer dem och köparen utnyttjar därpå den nyvunna identiteten till sitt ändamål vilket kan vara allt från bankkontotömning till förfalskning av pass, låntagande alternativt försäljning av icke existerande varor alternativt tjänster i den stulna identitetens namn m.m.